信用卡诈骗罪数额巨大量刑判决书

来源： 作者： 日期：2011-04-12

　　上海市杨浦区人民法院刑事判决书 　　(2010)杨刑初字第95号 　　公诉机关上海市杨浦区人民检察院。 　　被告人阮敏，男，因涉嫌信用卡诈骗犯罪于2009年11月16日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕。现羁押于上海市杨浦区看守所。 　　上海市杨浦区人民检察院以沪杨检刑诉[2010]61号起诉书指控被告人阮敏犯信用卡诈骗罪，于2010年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用“被告人认罪案件”的普通程序，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员寿志坚出庭支持公诉，被告人阮敏到庭参加诉讼。现已审理终结。 　　经审理查明，2007年10月至2008年8月，被告人阮敏虚构工作单位和收入，分别向上海浦东发展银行、深圳发展银行、中信银行、中国民生银行、平安银行、中国光大银行申请办理多张信用卡。后其于2007年12月至2009年11月间，共在上述六家银行恶意透支人民币12万余元，并经银行多次催缴拒不归还。其中被告人阮敏在中国民生银行恶意透支共计人民币8万余元;在中国光大银行恶意透支共计人民币2万余元;在平安银行恶意透支共计人民币1万余元;在深圳发展银行恶意透支共计人民币4千余元;在中信银行恶意透支共计人民币3千余元;在上海浦东发展银行恶意透支共计人民币7百余元。 　　2009年11月15日，被告人阮敏被公安机关抓获。 　　上述事实，被告人阮敏在开庭审理过程中亦无异议，并有中国民生银行报案材料、信用卡申请表及身份信息、交易记录、公安报案警告函、催收记录、信用卡逾期催缴通知书;中信银行报案材料、信用卡申请表、身份信息及上海市房地产权证复印件、交易帐单、催收记录、律师函;深圳发展银行报案书、信用卡申请表及身份信息、上海市房地产权证复印件、交易明细表、催收记录表、逾期欠款法律催收函、催款函;中国光大银行报案书、信用卡申请表及身份信息、交易帐单、催收记录报告、缴款通知书;平安银行报案材料、信用卡申请表及身份信息、消费历史帐单、催收记录、紧急通知函、迟缴通知函;上海浦东发展银行报案书、信用卡申请表、身份信息及收入证明、本金费用确认表、交易记录总表、交易记录总表(本金) 、交易记录总表(利息费用)、催收记录、对帐单、重要通知;信用卡的照片及公安机关出具的工作情况等证据证实，上述证据均经庭审质证属实，足以认定。 　　本院认为，被告人阮敏以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。鉴于被告人阮敏自愿认罪，依法酌情从轻处罚。为严肃国法，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 　　一、被告人阮敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币五万元; 　　(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2009年11月15日起至2015年11月14日止;罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。) 　　二、违法所得予以追缴。 　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 　　审 判 长 姚 伟 　　人民陪审员 陈红枫 　　人民陪审员 崔鲁华 　　二O一O年四月二日 　　书记员 吕超 书记员 曹亚君