挥霍集资款导致不能归还构成集资诈骗罪

    据中新网报道，此前备受关注的丽水“司机门”主角之一吕伟强涉嫌集资诈骗案，于5月7日上午9：30分，在浙江省丽水市丽水中院一审宣判。被告人吕伟强因集资诈骗金额高达2.6亿多元，部分集资款主要用于赌博、购买房产、轿车等挥霍，致使4千余万元无法归还，一审判处死刑，缓期二年执行。
    经法院审理查明，自2004年8月到2008年3月份，被告人吕伟强虚构工程招投标、与他人合伙做外贸生意、投资基金等各种用途，以月利率1.5%-12%的高额利息为诱饵，采取用后笔集资款兑付前笔集资款本息的手段，采用本人或浙江瓯博特塑胶有限公司出具借据、签订借款协议等方式，先后向单旭波、毛华军等33户个人或单位非法集资26294.08万元，所得款项用于偿还前期集资款、赌博(吕伟强以银行刷卡套现、通过他人“洗码”、带现金过境等方式到澳门用于赌博活动2000余万元)、支付高额利息、购买高档房产、汽车、购买土地厂房等。至案发止，尚有4038.935万元未归还。

　　丽水中院审理后认为，被告人吕伟强以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，并且给人民的利益造成特别重大的损失，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予严惩。被告人吕伟强在赌博输钱，无自有资金和未通过实际投资盈利的情况下，隐瞒其无偿还能力的真相，虚构集资用途，诱以高息，不计后果地非法向集资户集资，后为偿还前期本金和利息，不得不继续集资拆东墙补西墙，部分集资款主要用于赌博、购买房产、轿车等挥霍，致使4038.935万元无法归还。期间虽投资注册成立浙江瓯博特塑胶有限公司，但其投入的资金全部系非法集资所得，且至今未开展任何生产经营活动。从吕伟强集资的动机、手段、集资款的用途来看，其非法占有故意明显，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。吕伟强案发后自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，对其可依法从轻处罚。其归案后认罪态度好，积极配合司法机关工作，尚有一定财产可退赔，相对减少了被害人的实际损失，对其可酌情从轻处罚。辩护人称吕伟强有自首情节和其他酌定从轻情节，建议法庭予以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。

　　综上所述，遂依法判处被告人吕伟强死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，赃款继续予以追缴。

    由于投资渠道有限，银行利率又太低，民间借贷在中国便具有了广泛的市场，一般情况下年息10%-20%是比较普遍的，但如果月利率都超过10%那就值得怀疑了，有什么投资的收益能如此高呢？老百姓在把钱借出去时自己就该反省反省了。

    诈骗类犯罪在认定过程中往往比较复杂，一来骗子的反侦查能力本来就强，二来此类犯罪的外在表现往往与经营投资有关，犯罪分子事发后往往会辩解是投资失利而非主观上想非法占有。本案中，吕伟强虽然设立了公司，但没有实际经营，而是将大部分钱用于赌博等挥霍，要认定其集资诈骗并不难。通过此案，希望老百姓能擦亮眼睛！